Die Banken- und Versicherungslandschaft wird durch sehr unterschiedliche Herausforderungen geprägt.  Auf der einen Seite werden Websites und Apps regelmäßig vor allem zur Konteneinsicht genutzt. Auf der anderen Seite gibt es die Niederlassungen, die nur noch selten besucht werden. Aus dieser Situation ergeben sich folgende immer wiederkehrende Fragen für diese Akteure: Wie kann man die Entdeckung weiterer Produkte fördern? Und wie können Niederlassungen bei Cross-Selling-Strategien zielführend eingebunden  werden? 

In der Praxis betreffen diese Themen alle Touch Points: Website, Apps und Niederlassungen, aber auch Call Center, SMS, E-Mail-Nachrichten, Briefpost und soziale Netzwerke. Erst durch die Koordinierung der Datenerfassung im Rahmen dieser Omnichannel-Strategie können relevante Interaktionen über Kanäle hinweg einheitlich und gezielt gesteuert werden.